线上房地产市场Point2的一项新研究检视了美国100个最大城市的调查数据，以了解2022年11月至2023年11月经济适用房平均价格如何变化。

在本研究中，“经济适用房”是指首付为20%、30年期固定抵押贷款、每月还款额低于收入的30%。

在考虑到不同的抵押贷款利率（2022年为7%，2023年11月为7.5%）后，Point2发现，人们在许多高价房地产市场的购买力实际上有所增加，部分原因是收入增长。

2022年，美国人平均收入为74,800美元，而今年中位数收入已增至近78,200美元。

在加州欧文市（Irvine，或译尔湾），买家到2023年平均可以负担498,161美元的房屋，较去年增加53,051美元。紧随欧文之后的是另一个物价昂贵的加州城市旧金山，人们在这里的购买力增加了42,354美元。除此之外，排在前五名的还有阿拉斯加的安克雷奇（Anchorage，39,819美元）、华盛顿特区（35,612美元）和新泽西州泽西市（Jersey City，34,851美元）。

购买力增长的50个城市中还有檀香山（Honolulu，34,052美元）、拉斯维加斯（26,849美元）、波士顿（11,478美元）、科罗拉多州奥罗拉（Aurora，9,225美元）、加州圣荷西（8,758美元）、德州奥斯汀（8,225美元）、洛杉矶（5,186美元）以及田纳西州孟菲斯（2,386美元）等。

买房能力下降的城市

虽然收入增加，但与去年相比，2023年美国买房人的平均购买力减少约3,100美元。

至于房屋购买力下降的城市，内布拉斯加州的林肯市名列前茅。到2022年，林肯的平均买家可以负担得起229,706美元的房屋，但在房价、抵押贷款利率和收入温和增长之际，同一买家到2023年只能买得起191,053美元的房屋。

紧随林肯之后的是俄克拉荷马州塔尔萨（Tulsa），那里的买房人购买力平均损失了34,958美元，其次是俄克拉荷马州俄克拉荷马城（-30,751美元）、密苏⾥州堪萨斯市（-29,694美元），堪萨斯州威奇托（Wichita，-29,290美元）。

房屋购买力下降的城市还有德州拉伯克（Lubbock，-20,588美元）、北卡罗来纳州罗利（Raleigh，-16,639美元）、密苏⾥州圣路易（St. Louis，-14,033美元）、俄亥俄州克里夫兰（Cleveland，-7,956美元）、印第安纳州印第安纳波利斯（-7,601美元）、肯塔基州路易斯维尔（-4,717美元）、科罗拉多州丹佛（-4,642美元）、伊利诺州芝加哥（-4,059美元）、路易斯安那州新奥尔良（-3,939美元）、俄勒冈州波特兰（-3,702美元）等。

《国会山报》报导，2023年即将结束，对于希望重新进入市场的买家来说，有一些好消息——30年期固定抵押贷款利率在今年秋天达到7.79%的高点后，在过去几天降至7%以下。

全国房地产经纪人协会（National Association of Realtors，缩写为NAR）副首席经济学家兼副会长杰西卡‧劳茨（Jessica Lautz）在新闻稿中写道：“虽然抵押贷款利率上调的锁定效应导致2023年房地产市场陷入停滞，但这一势头正在朝着正确的方向发展，2024年销售活动将更加强劲。”

NAR预测2024年抵押贷款利率平均为6.3%