起訴書稱，從2020年6月到2022年5月，張輝冒用他人的姓名、出生日期和社會安全號，在網上開設了欺詐性的銀行帳戶，並存入了114張總額為103萬5,350美元的偽造支票。然後，他通過自動取款機從這些帳戶中提取了數十萬美元的現金。
起訴書還指出，這起案件是在2022年5月被一家受害人公司發現的。該公司的老闆發現有人將偽造的第一共和銀行支票存入了他的銀行帳戶，並且這些支票涉及到他的業務。經過仔細檢查，他發現自2020年6月起，他公司的帳戶至少收到了114張偽造支票，總金額達到103萬5,350美元。
該公司老闆發現問題之後的兩個月，又有幾張假支票存入了受害人公司的帳戶，但第一共和銀行以欺詐為由拒絕處理。第一共和銀行只賠償了受害人公司48,150美元的損失。因此，受害人公司的總損失達到98萬7,200美元。
FBI負責經濟犯罪的探員在深入調查過程中，發現除了受害人公司的帳戶外，還有106張偽造支票被存入了張輝以其他人名義開設的PNC銀行和Ally銀行的帳戶。其中45張支票總額為39萬8,900美元，被存入了Ally銀行的一個支票帳戶；另外61張支票總額為56萬9,730美元，被存入了PNC銀行的一個帳戶。張輝使用了相同的IP地址，來開設這些欺詐性的銀行帳戶和存入偽造支票。
起訴書還指出，張輝使用了PNC銀行和Ally銀行的移動應用程序存入這些偽造支票，並且大部分支票是在昆西市或俄克拉荷馬州大都會區內存入的。從這些欺詐性銀行帳戶中提取現金時，張輝經常光顧俄克拉荷馬州大都會區內的幾家賭場，包括雷明頓公園（Remington Park）、紐卡斯爾賭場（Newcastle Casino）和河風賭場（Riverwind Casino）。
如果被判有罪，張輝將面臨最高30年監禁、5年監督釋放和最高100萬美元的罰款，或總收益的兩倍金額的罰款。他昨天下午過堂，保釋金定為2.5萬美元。他的代表律師Jane Peachy回應大紀元記者說，對該案「目前不予以置評」
