据佐治亚州哈伯沙姆郡（Habersham County）警长办公室称，涉嫌诈骗的39岁华裔男子陈英（Ying Chen，音译），是纽约皇后区艾姆赫斯特居民，34岁的詹建军（Jian Jun Zhan，音译）来自布碌仑区，俩人于9月26日被捕，并被控以欺诈手段盗窃。

据当地警方称，该骗局始于受害者收到一封疑似来自PayPal的可疑电子邮件，声称他的账户因一笔399.99元的费用被冻结。该邮件还提供了一个电话号码，让受害者拨打以解决账户冻结问题。

由于邮件看起来很可疑，尚存戒心的受害者当时并没有拨打邮件中列出的号码，而是在网上搜索了一番，拨打了一个他认为是PayPal的833号码。在电话中，一名自称“彼得”的男子指示受害者提供银行信息和密码。

9月26日，受害者被告知有人会带着密码上门，并要求受害者交出4万元现金。当天下午2点左右，一名男子现身取走了4万元。