根據起訴書，皇后區大頸69歲的劉君怡是一名持證針灸師，經營著多家診所，包括American NY Acupuncture、East and West Physical Therapist and Acupuncture、HBL Acupuncture和Wonderful Acupuncture。
劉君怡被指控與其他有執照的醫療專業人員合作，包括理療師Jonathan Laqui和Mitzy Baldovino，以及布碌崙63歲的華裔針灸師王洪星（Hongxing Wang，音譯，又名Jenny）和60歲的保險公司雇員Victor Man（又名溫先生），通過欺詐手段向聯邦政府資助的保險計畫提交虛假的理療和針灸服務費用報銷申請，並賄賂患者參與回扣計畫。
起訴書稱，劉君怡向溫先生等人支付現金回扣，以換取他們招募和推薦付費患者到診所就診。這些付費患者是白卡或紅藍卡的受益人，他們也收到了現金回扣，以換取他們的保險信息以及在簽到表和其它文件上的簽名。
然而，這些付費患者並沒有接受必要或真正的理療和針灸服務。在某些情況下，他們只是到辦事處簽到然後離開；在另一些情況下，他們根本沒有到診室就診，而只是在簽到表和其它文件上簽字。無論如何，劉君怡及其同謀都利用付費患者的保險信息向保險提供商欺詐性地收取服務費用。
例如，在2020年1月，被告王洪星向保險公司聲稱她在2020年1月13日治療了20名患者，而事實上她當天不在美國。此外，起訴書還指控劉君怡在2020年4月至2021年9月期間為自己和一名家庭成員騙取COVID-19失業救濟金。劉君怡通過向紐約勞工廳（DOL）提交或導致提交重大虛假的在線申請和證明，聲稱自己失業或因COVID-19疫情而無法工作，而實際上她在這段時間裡，一直或幾乎一直在經營自己的針灸診所。
例如，劉在2020年4月15日提交疫情福利申請，聲稱她的最後一個雇主是Wonderful針灸所，事實上，她自己是這家針灸所的老闆。2020年6月－9月，她提交每週「失業」證明，申請了至少4萬美元新冠疫情失業救濟，實際她在申報「失業」期間一直在經營診所，她的家庭成員受僱於她的一個或多個診所。
2020年8月至2021年8月，劉君怡每週為領取失業救濟金的家庭成員向DOL報告「還沒找到工作」，此家庭成員有5個月實際身處中國。
紐約南區聯邦檢察官威廉姆斯（Damian Williams）說：「被告涉嫌實施了一項利潤豐厚的計畫，他們通過欺詐手段收取從未提供過的理療和針灸服務費用。多虧了我們的執法合作夥伴和本辦公室檢察官的盡心工作，被告現在正面臨聯邦法院的一系列嚴重指控。」
HHS-OIG特別負責探員格魯查茲（Naomi Gruchacz）說：「向聯邦政府資助的保險計畫提交虛假索賠並賄賂患者參與回扣計畫的醫療服務提供者，將老年人和弱勢群體的醫療福利置於危險之中。那些利用聯邦醫療保健計畫謀取私利的人，HHS-OIG將繼續追究他們的責任。」
替代起訴書增加「刑事沒收資產」
他們被指控共謀實施醫療欺詐，最高可判處20年監禁，以及共謀實施洗錢，最高可判處20年監禁。劉、王和溫先生還被指控共謀違反《反回扣法》（Anti-Kickback Statute），最高可判處五年監禁。此外，劉君怡還被指控犯有電信詐騙罪（最高可判處20年監禁）和盜竊政府資金罪（最高可判處10年監禁）。溫先生還被指控違反《反回扣法規》，最高可判處10年監禁。
此案的替代起訴書表明執法機關對醫療欺詐行為的打擊將繼續加強。事實上，替代起訴書還尋求沒收劉君怡的資產。
起訴書表明，一旦被判定構成第四項（電匯欺詐）、第五項（盜竊政府資金）罪行，根據《美國法典》第18編981節(a)(1)(C)，以及第28編2461節(c)，政府將沒收罪犯的任何財產，無論是不動產還是動產，只要這些財產構成或源自因此類罪行而直接或間接獲得的收益。
劉君怡和王洪星已於2021年9月因這些指控被起訴和逮捕。Laqui、Baldovino 和 Man 於昨天早上被捕，並於當天下午過堂、接受傳訊。
纽约南区联邦检察官威廉姆斯（Damian Williams）13日（周三）宣布对包括三名华人在内的五名被告提出医疗保健欺诈、洗钱和回扣等重罪指控，涉案金额超过2000万元。
根据起诉书，五名被告分别是：大颈的69岁华女针灸师刘君怡（JUNYI LIU，又名“Jenny”，以下皆音译）和布碌仑的63岁针灸师王洪兴（HONGXING WANG），物理治疗师拉奎（JONATHAN LAQUI）和巴尔多维诺（MITZY BALDOVINO），以及皇后区的60岁华裔保险公司员工温维克多（VICTOR MAN，又名Mr.Wen）。
几名被告涉嫌在其曼哈顿、布碌仑和皇后区的医疗办事处实施了价值超过2000万元的医疗保健欺诈。案件中，温姓保险员工将患者转介至几人的诊所以换取回扣，还协助向有Medicare（红蓝卡）等保险的患者支付回扣，换取向保险提供商收取不必要或从未进行过的物理治疗和针灸服务的费用。另外，刘姓被告还被指控通过新冠失业救济计划非法为自己和一名家庭成员牟取财富。
刘和王姓被告此前已于2021年9月因上述指控被捕并起诉。拉奎、巴尔多维诺和温姓男子则于13日被捕，并于当天下午过堂。他们均被指控共谋实施医疗保健欺诈，最高可判处20年监禁，以及共谋洗钱，最高可判处20年监禁。刘、王、温和拉奎还被指控串谋违反《反回扣法》，最高可判处5年监禁。刘另被指控犯有电汇欺诈罪，最高可判处20年监禁；以及盗窃政府资金罪，最高可判处10年监禁。温则因被控严重违反《反回扣法》，最高可判处10年监禁。
起诉书披露，2018年至2021年间，针灸师刘君怡及其上述合伙人涉嫌诈取保险提供商治疗费用，而这些服务并未以申报的方式提供或根本没有提供。其欺诈模式为：由各家涉事诊所向保险提供商提交重大虚假和欺诈性的报销申报，制作虚假医疗文件，声称已经提供了某些物理治疗和针灸服务，从而从保险商处收取费用，再用这些诈骗来的资金向患者支付现金回扣，以诱导他们提供保险信息，接受虚假医疗服务。
起诉书称，有时患者会到他们的办公室看看，签个文件，没有接受任何服务便离开；更有甚者，患者甚至都没有造访办公室，仅仅签署了被告带给他们的签到表和其他文件。无论哪种情况，被告都利用患者的保险信息，以欺诈方式收取费用报销，诈骗保险公司逾两千万元。
此外，从2020年4月到2021年9月，刘姓被告还为自己和一名家庭成员向纽约劳工厅提交严重虚假的福利申请，欺诈性地牟取新冠失业救济金。刘谎称自己失业，但事实上，她在这段时间几乎一直继续经营其针灸所。她申报说其家庭成员因新冠在五个月内无法工作，而其实这名家庭成员当时人在中国
