纽约州金融服务厅（Department of Financial Services，DFS）的一项调查发现，西联汇款十多年来未能实施、维持反洗钱合规计划，被中国的不法交易所利用。其中西联位于曼哈顿下城、布碌崙日落公园和皇后区法拉盛的三处小代理，竟是西联“全球交易量最大”代理商，六、七年间处理的交易量高达29亿美元，不少款项存在洗钱嫌疑，或用来向人蛇支付偷渡费。

西联汇款（WesternUnion）拥有全球最大的电子汇兑金融网络，代理网点遍布全球。州金融服务厅在调查中，发现西联汇款至少在2004年至2012年间，有意不按“银行保密法”实施有效的反洗钱计划，因此，一些涉嫌参与欺诈和洗钱的“纽约-中国”代理商网点能够继续使用西联的汇款系统来进行他们的非法活动。即使在美国司法部于2012年对西联公司进行调查之后，还拖延了两年才将这些信息透露给DFS。

三涉案代理商恰在华人聚集区

州金融服务厅公布三处涉案的“纽约-中国”代理商网点，分别位于曼哈顿下城、布碌崙日落公园和皇后区法拉盛。其中曼哈顿下城代理商是一家提供西联汇款服务的小型旅行社，在2004年至2011年间共处理了超过44.7万笔交易，交易总额超过11.4亿美元。

日落公园的则为卖手机的店面兼营，从2005年之2011年期间，汇款总额达6亿美元。这两家的店主是一对夫妇，虽然店面很小，其交易量却是全美最大之一，他们合起来的汇款总额超过17亿美元，几乎全部汇往中国，其中25%至30%存在违法分拆为小额进行汇款的迹象。

法拉盛的小网点也仅有几名雇员，但6、7年间处理了735,000多宗交易，汇往中国的款项超过12亿美元。

州金融服务厅指出，西联公司在相关时间段内对曼哈顿下城和日落公园的代理网点进行了近20次的合规审查，每次都发现违反“反洗钱控制措施”和公司内部政策存在明显缺陷。然而，西联的高管不仅未予查处并终止合作，甚至在2008年时还以业绩优异，支付曼哈顿下城代理商25万美元奖金并续约。

曼哈顿下城代理商后来向执法人员承认，她知道有客户使用西联汇款服务向中国境内的人蛇付偷渡债，并采取“蚂蚁搬家”的方式，通过分拆小额汇款，把资金汇到中国，以避免识别和报告要求，从而逃避审查。

西联汇款承认违反纽约州反洗钱法和银行保密法，1月4日同意支付6千万美元罚款，同时，西联也被要求在90天内，向州金融服务厅提交书面的反洗钱和反欺诈计划。