檢方指控，5名盜賊在ATM（自動取款機）上安裝了偷刷裝置，從受害者的信用卡和借記卡中收集資訊，同時安裝了針孔攝像頭來記錄受害者的PIN碼。他們隨後利用這些資訊製作偽造卡並盜取現金。
起訴書和其它法庭文件顯示，被告分兩個階段實施犯罪，即安裝和拆除以及「套利」。在第一階段，被告在自動取款機上安裝了深嵌式盜刷裝置，這是被告植入自動取款機卡槽的薄型裝置。這些精密的裝置捕捉並存儲了毫無戒備的受害者使用的借記卡數據。
同時，被告還安裝了隱藏攝像頭，以記錄受害者輸入密碼的過程。在收回攝像頭和盜刷裝置後，被告利用盜刷裝置獲取的數據製作偽造借記卡。
在第二階段，被告使用偽造的借記卡和隱藏攝像頭拍攝到的相應密碼進行「套現」，即購物和提取現金。通過這些盜刷和「套現」犯罪，被告盜取了600多名毫無戒心的受害者的帳戶信息。
五名被告已經被捕，並於週四過堂。檢察官反對將他們保釋，理由是他們存在逃跑風險。五名被告都是羅馬尼亞公民，其中一些人曾使用過多個化名來隱藏身分，還有一些人在母國時就是在ATM機上安裝銀行卡盜刷設備的盜刷慣犯、職業大盜，擁有在世界各地盜刷並被定罪的「悠久歷史」。
在實施抓捕時，執法官員在嫌犯Gherasim的公寓一間臥室內，發現了一個明顯的工作區域，桌上放著多種工具，包括用於安裝ATM讀卡機偷讀裝置的工具，以及製作和修理偷讀裝置和針孔攝像頭的工具。
在這間沒有床的臥室裡，執法人員還發現了一個半開的衣櫥，衣櫥裡至少放著一個偷讀裝置——就是前文提到的那種可以插入ATM卡槽的裝置，以及衣櫥架上的多個針孔攝像頭。
聯邦調查局紐約辦公室的助理主管史密斯（James Smith）表示，這個騙局困擾了社群近一年，突顯了金融犯罪陰謀的普遍性。
執法人員也提請自動取款機用戶注意，安裝在自動取款機上的先進盜刷裝置和針孔攝像頭可能偽裝得很好，不容易被自動取款機用戶發現。執法人員建議自動取款機用戶在輸入密碼和其它用戶信息時遮擋自動取款機的鍵盤，以防帳戶信息被盜。
