紐約南區聯邦檢察官伯曼（Geoffrey S. Berman，音譯）、聯邦調查局紐約辦公室、聯邦小商業局總檢長辦公室、國稅局紐約辦事處21日共同宣布，居住在曼哈頓的36歲的中國公民馬穆格（Muge Ma，音譯，外號Hummer Mars）涉嫌通過欺詐手段獲得2000萬元的用於在新冠疫情中為小商業提供救濟的政府擔保的貸款。馬穆格現面零包括銀行欺詐在內的多項指控，僅單項罪成就可能被判最高30年的刑期。

馬穆格在企業家及初創公司平台F6S網站的個人頁面上顯示，他2005年至2011年在花旗銀行工作，2013年畢業於加州大學洛杉磯分校管理學院，2002年畢業於吉林省實驗中學。

檢方指出，馬穆格向與薪資保護計劃（PPP）和經濟傷害災難貸款（EIDL）計劃有關的救濟貸款提出申請，他向小商業局和5家金融機構謊稱自己的公司紐約國際資本有限公司（NYIC）和Hurley人力資源有限公司有數百名僱員，他要向這些僱員支付數百萬的薪資。而實際上，馬穆格是這兩家公司的唯一僱員。

馬穆格的紐約國際資本有限公司還謊稱它代表紐約州府採購應對疫情的新冠測試套件和個人防護裝備。馬穆格昨日上午被逮捕並過堂。

伯曼表示，政府提供的貸款原本是為了幫助那些受疫情重創的企業，但馬穆格卻通過欺詐方式獲得了2000萬元。他指出，馬穆格在提供虛假資料時還稱自己擁有的一間公司是「愛國（美國）」公司，馬穆格稱自己的另一家公司將「通過幫助失業的美國僱員和找不到工作的美國應屆畢業生盡快找到工作，從而幫助美國減少因疫情造成的高失業率」。

國稅局特別專員拉森表示，當許多美國企業正在困難時期苦苦掙扎的時候，馬穆格卻試圖竊取準備貸給合法企業的數千萬的貸款，國稅局及其他機構將繼續打擊這種犯罪行為。

3月29日，美國出台了「新冠援助、救濟和經濟安全法（CARES）」，該聯邦法旨在向遭受疫情影響的數百萬美國人提供財政援助。其中一種救濟就是通過小商業局的PPP計劃向小企業提供數千億元的可免除貸款，以幫助這些企業保住工作崗位和維持其他開支。根據CARES法，企業有資格獲得的資金數額由企業僱用的僱員人數和平均工資成本決定，申請貸款的企業必須提供文件，以確認他們先前已向員工支付了貸款申請中的補償金。CARES法案的EIDL計劃則單獨向小企業提供高達200萬元的低息貸款，申請人必須證明遭受到新冠的「重大經濟傷害」。

起訴書指出，2020年3月到至少5月15日，馬穆格通過PPP計劃和EIDL計劃向小商業局和至少5家銀行申請了超過2000萬元的政府貸款。馬穆格作為公司的擁有者和執行總監的身分提交申請，稱他的公司位於紐約某豪華公寓的6樓。他宣稱自己每月向兩間公司的數百名員工支付數百萬元的工資，而實際上自2019年以來他的紐約國際資本有限公司僅有他自己一名僱員，Hurley人力資源有限公司沒有其他僱員。

為了對這些虛假陳述提供支持，馬穆格向5家銀行提交了偽造的和竄改過的銀行記錄、稅收記錄、保險記錄、工資記錄和/或經過審計的財務報表以及公司的網站，宣稱這些公司是「全球性的」公司。在申請貸款時，馬穆格還謊稱自己是美國公民，但實際上他是持有綠卡的中國公民。

在有關部門發現馬穆格的欺詐行為前，小商業局已經批准了NYIC 50萬元的EIDL貸款和Hurley人力資源公司的15萬元貸款，並向NYIC提供了至少1萬元的預付款。此外，某家銀行向Hurley公司支付了約80萬元的PPP貸款，該款項因此次調查而被凍結，馬穆格試圖撤銷申請並退回這筆款項。

目前，馬穆格面臨一項銀行欺詐罪、一項電匯欺詐罪和一項向銀行作出虛假陳述的罪名，每項罪名最高可判處30年監禁。

此外，還有一項針對美國的重大欺詐罪，最高可判處10年監禁；一項虛假陳述罪，最高可判處5年監禁；一項向小商業局作出虛假陳述罪，最高可判處2年監禁。最高可能量刑由國會制定，僅作參考之用，對於馬穆格的最終量刑由法官定奪。