选择地区: 纽约 加州 康州 华盛顿 弗吉尼亚 宾州 新泽西 马萨诸塞 马里兰 佛罗里达 更多
阿拉巴马 阿拉斯加 阿利桑那 阿肯色 科罗拉多 怀俄明 威斯康辛 西弗吉尼亚 佛蒙特 犹他 得克萨斯 田纳西 南达科他 南卡罗来纳 罗得岛 俄勒冈 俄克拉荷马 俄亥俄 北达科他 北卡罗来纳 新墨西哥 新罕布什尔 内华达 内布拉斯加 蒙大拿 密苏里 密西西比 明尼苏达 密歇根 缅因 路易斯安那 肯塔基 堪萨斯 爱荷华 印第安纳 伊利诺斯 爱达荷 夏威夷 乔治亚 德拉瓦 哥伦比亚特区 (首都: 华盛顿DC) 关岛 北马里亚那群岛 (首府: 塞班岛) 波多黎各自由邦 美属维吾尔京群岛
法拉盛华人标会倒会缠4年 债主告上庭
[ 编辑:usahrsh | 时间:2022-06-11 09:22:35 ]

私人集資不受保障 能否取回金錢還需視乎會頭的經濟狀況

原告陳建在起訴書中說,由於女兒琳達與苗某是朋友,兩人自學校讀書時就已認識,他才跟著加入標會,把平時的閒錢存到滕雲端的手裡。會頭滕雲端家住法拉盛,她的女兒女婿住布碌崙。

他說2013年7月11日,苗某勸說琳達夫婦參加她媽媽滕某組織的一個標會時說,「我們有超過10年的友誼。你怕什麼呢?除了我的保證外,我丈夫何某也是擔保人。有兩個擔保人,你就不用害怕拿不回錢了」。

陳建隨後入會。他參加的第一個標會人數為61人,第一輪的標金為1000美元,後面的會款金額為700元,最高限200元標,最低限80元標,在每個奇數月的第一天開標一次,在每個偶數月的第一天開標兩次。

大家約好在2013年10月1日啟動這個標會,會頭組織競標,每期標會,出標者在標單上書寫一個利息,由會頭當眾打開,出利息最高者得標,最後一輪將在2017年2月1日舉行,這個會的壽命是三年半。

這個會單有點像貸款中的「還款計畫」,總共三年半期限。越早去競標的人,基本上很虧,著急用錢的,利息相當高。過了中間,基本上後面都是掙錢,越後面越掙錢。因此有人將「跟會」當作一種儲蓄、賺利息錢的方法。

陳建「跟會」,他向滕某總共支付了33,540美元,有權在最後一輪獲得42,000美元,三年半下來的回報率比外面銀行存款的利息高出許多。

第一個標會結束後,滕某隻給了陳建2,000美元,要求陳建將剩餘的4萬美元當「活期票據」借款給她,她每月支付1.5%的利息,以便在後面的標會中「錢生錢」。陳建同意了。

2015年1月,陳建應邀參加滕某組織的第二個標會。這次同樣是「千元會」,有63人參加,2015年2月1日啟動標會,最後一輪將在2019年8月1日舉行,這個會的壽命是四年半。

2017年2月15日,陳建又應邀參加滕某組織的第三個「千元」標會,這個60人的會,壽命是四年半,到2020年10月15日結束。也就是說,第二個標會還在進行中,和第三個標會共存「會摞會」。一旦一人多會,債權人和債務人盤根錯節,標會風險就大增。

果然,2017年6月15日後,陳建聲稱滕某未履行會頭的義務,停止支付第三個標會的會費。2017年9月1日,第二個標會也發生「炸會」,中途停止了。

此後,陳建一直試圖「連本帶息」從滕某處追回欠款,但還款協商4年多來仍無果。他在訴狀中表示,滕某「言而無信」,「欺詐性引誘」他加入標會。要求法官判賠他21萬美元損失。

一旦倒會 官方很少介入

訴狀介紹,標會活動在其他族裔社區也流行,西非人或散居在加勒比海地區的西非人把他們的標會稱為「susu」,海地人稱為「men」,多米尼加人稱為「sociedad」,日本人稱為 「tanomoshi」,洛杉磯的韓國人稱為「kye」,幾內亞人稱為「box」。據說中國的標會「可以追溯至公元前200年」,而現在美國運營的各種形式的標會「數量難以估計」。

許多家庭和商人利用標會籌款做生意,想籌集上百萬的資金有可能在幾分鐘之內就解決了,不少新移民通過這種方式創業、開店買房。但是這樣的「標會」資金鏈一旦斷裂,對參會者往往造成巨大的損失。2017年5月華社曾發生曾文蘭倒會案,捲走2,000萬美元錢款,為華社史上最大倒會案,120名受害人發起集體訴訟,迄今仍在追討損失。

近幾年紐約華人社區倒會的新聞不少,但以公權力起訴的機率不高。訴狀援引新澤西州總檢察長辦公室的一位發言人表示,法律沒有明文禁止標會,但他也指出,一旦發生倒會的現象,老百姓的這些錢就血本無歸了,很少有拿得回來的,因為這種非正式團體不受總檢察長辦公室的監管。

上一篇:皇后区6/29办首届皇后区促进和平会议
下一篇:选皇后区法官 林凱伦法拉盛台湾会馆
发布评论
称呼:
内容:
用户评价